Cagliari, 24 Mar 2019 - Al termine di un'articolata attivit\u00e0 di polizia economico-finanziaria, i militari della Guardia di Finanza di Cagliari hanno individuato un\u2019agenzia di Money Transfer cittadina che fungeva da collettore per decine di soggetti per il trasferimento di fondi verso paesi esteri aggirando la normativa antiriciclaggio.<\/p>\n
Nel corso dell\u2019ispezione all\u2019agenzia, sono state analizzate le transazioni operate dall'intermediario, rilevando una serie sistematica di violazioni nello svolgimento dell\u2019attivit\u00e0 finanziaria, consistenti nell\u2019invio all\u2019estero di somme di denaro in violazione del divieto di operazioni \u201cfrazionate\u201d.<\/p>\n
Ordinariamente, infatti, per inviare denaro con il servizio Money Transfer, \u00e8 possibile recarsi presso un'agenzia con un documento di identit\u00e0, comunicare i dati anagrafici ed il paese di destinazione della somma e versare l\u2019importo da trasferire comprensivo delle commissioni. In pochi minuti l\u2019operatore di sportello \u00e8 in grado di fornire il codice di conferma ed una ricevuta che attesta l\u2019immediata disponibilit\u00e0 della somma nel paese di destinazione, in contanti e nella valuta scelta dal mittente al momento dell\u2019invio.<\/p>\n
Per tali transazioni, la normativa antiriciclaggio impone che il tetto massimo del denaro trasferibile non superi la soglia di 1.000 euro, vietando l\u2019effettuazione di operazioni frazionate, cio\u00e8 di pi\u00f9 operazioni legate tra loro e di importo singolo inferiore ai 1.000 euro ma che superino complessivamente tale soglia.<\/p>\n
Dagli accertamenti sviluppati dalle Fiamme Gialle del Nucleo di Polizia economico-finanziaria, \u00e8 quindi emerso che il Money Transfer cagliaritano veniva sistematicamente utilizzato da decine di soggetti per inviare denaro all\u2019estero.<\/p>\n
In altre parole, \u00e8 stata rilevata la consolidata prassi di operare le rimesse di denaro attraverso la cosiddetta tecnica dello \u201csmurfing\u201d, una pratica illecita che mira ad eludere le norme antiriciclaggio, evitando qualsiasi verifica pi\u00f9 approfondita sull\u2019identit\u00e0 dell\u2019autore della transazione finanziaria.<\/p>\n
Lo \u201csmurfing\u201d, infatti, consiste nell\u2019effettuare trasferimenti regolari e ripetuti in relazione a somme di denaro legate tra di loro che, singolarmente considerate, risultano al di sotto della soglia fissata per la completa identificazione del soggetto richiedente, ma che in realt\u00e0 si pongono al di sopra di essa.<\/p>\n
Infine, l\u2019operazione ha consentito di individuare 110 transazioni irregolari ed accertare 43 violazioni alla normativa antiriciclaggio (trasferimento di denaro contante oltre la soglia consentita) e di sanzionare i responsabili (42 clienti e lo stesso titolare del Money Transfer), che hanno complessivamente trasferito all\u2019estero oltre 90.000 euro.<\/p>\n
Nei confronti di ciascun responsabile sono state contestate sanzioni amministrative pecuniarie da un minimo di 3.000 euro ad un massimo di 50.000 euro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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